Жителям Нижегородской области посоветовали осторожнее заполнять поле с сообщением при банковских переводах. Неоднозначная подпись может привлечь внимание системы мониторинга и привести к временной блокировке средств, рассказал РИА Новости юрист Александр Хаминский.
По словам специалиста, большинство переводов обрабатывается автоматически, однако назначение платежа и комментарий к нему могут анализировать внутренние системы банка.
Вопросы способны вызвать провокационные, двусмысленные или шуточные формулировки. Пока финансовая организация выясняет обстоятельства операции, средства могут временно заблокировать.
Последствия могут затронуть как отправителя, так и получателя. Обеим сторонам в таком случае придётся объяснить смысл сообщения и при необходимости подтвердить законность перевода.
Единого перечня запрещённых слов не существует, поскольку банки не раскрывают критерии работы своих систем мониторинга. При этом дополнительную проверку могут вызвать комментарии, которые указывают на возможное ведение физическим лицом коммерческой деятельности.
Повышенное внимание также способны привлечь упоминания незаконных сделок, оружия, наркотиков, взяток, мошенничества, азартных игр, отмывания денег, угроз и других противоправных действий. Система может не распознать, что такая формулировка использована в шутку.
Александр Хаминский рекомендовал при переводах с карты на карту не использовать поле «Сообщение получателю» без необходимости. Это поможет снизить риск дополнительной проверки операции со стороны банка.
Фото: magnific
Ранее в новостях: Нижегородцам банки реже отказывают в кредитах, чем в среднем по РФ
Подписывайтесь на нашу страницу ВКонтакте — https://vk.com/opennov!
