Несколько российских банков начали требовать документы, подтверждающие обоснованность денежных переводов. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на жалобы клиентов.
Как отмечается, что в кредитных организаций запрашивали такие документы даже в том случае, если речь шла о переводах между физическими лицами и на суммы, не превышающую тысячу рублей. По имеющейся информации, с жалобами уже обращались клиенты «Бинбанка», «Тинькофф-банка» и Сбербанка.
Сообщается, что при этом на подготовку нужных бумаг иногда отводилось три дня, а из-за невыполнения требований банка его сотрудники угрожали блокировкой.
Эксперты по этому поводу отметили, что таким образом финансовые организации могут бороться с нелегальными схемами и мошенничеством.
В пресс-службе Центробанка, однако, рассказали, что в подобных случаях кредитная организация не имеет оснований для блокировки и не должна требовать дополнительных документов. Всем, кто столкнулся с похожей проблемой, рекомендую жаловаться в интернет-приемную ЦБ.
Как отметил там же, по закону, при подозрении на совершение мошеннической операции, банк должен связаться с клиентом для подтверждения проведения платежа. Назначение платежа или происхождение средств при этом запрашивать не требуется.
